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临商银行2021年净利润下滑10.18% 不良贷款猛增88.26%至22亿

时间:2022-05-13 13:26:04

 

来源:中国网财经

中国网财经5月13日讯(记者 燕山 曾蔷)董事长一职空缺超两年的临商银行近日发布2021年年度报告,报告期内该行在营业收入增长20.16%的情况下,净利润下滑10.18%,出现增收不增利的情况。

就年报具体来看,截至2021年末,临商银行资产总计1294.18亿元,同比增长19.89%,其中发放贷款和垫款828.76亿元,同比增长21.81%;负债总计1193.35亿元,同比增长20.09%,其中吸收存款1040.79亿元,同比增长16.03%。

在总资产、总负债均实现双位数增长的情况下,临商银行2021年实现营业收入34.39亿元,同比增长20.16%;实现净利润4.06亿元,同比下滑10.18%。根据利润表,临商银行在2021年出现增收不增利主要由于所得税费用同比增长75.21%至2.05亿元。此外,该行营业收入中的投资收益同比大降88.21%至0.97亿元、手续费及佣金净收入同比下滑22.86%至0.27亿元;利息净收入却同比大增65.27%至32.46亿元,在营业收入中占绝对主导。

值得关注的是,通过梳理临商银行历年年报,该行自2015年至2021年的过去7年间盈利水平频繁波动,净利润均不及2014年水平。除2021年外,2014年、2015年、2016年、2017年、2018年、2019年、2020年该行净利润分别为6.11亿元、4.44亿元、4.42亿元、5.87亿元、3.22亿元、4.43亿元、4.52亿元,增速分别为15.72%、-27.33%、-0.45%、32.81%、-45.14%、37.58%、2.03%。同时,该行的资产利润率自2018年起的过去四年间均未达到“不应低于0.6%”的监管要求,2017年、2018年、2019年、2020年、2021年分别为0.77%、0.44%、0.51%、0.44%、0.34%。

同时,临商银行的资产质量在2021年出现恶化。截至2021年末,该行不良贷款余额为22.46亿元,同比大增88.26%;不良贷款率为2.62%,同比增加0.93个百分点。

资本充足率方面,截至2021年末,临商银行资本充足率、一级资本充足率分别同比上升0.41、0.96个百分点,但核心一级资本充足率同比下滑1.51个百分点至8.86%。这已是该行核心一级资本充足率连续第三年下滑,2018年、2019年、2020年分别为12.71%、11.27%、10.37%。

除近年来业绩整体低迷外,中国网财经记者注意到,临商银行董事长一职已空缺超两年;该行第二大股东、第七大股东多次成为被执行人。此外,临商银行及旗下分行在2022年4月内收到两张罚单,合计被罚超百万。

具体来看,临商银行2019年年报显示,根据临沂市委组织部任命,汲长虹担任临商银行党委书记,钱进不再担任临商银行党委书记、董事长;周曙光担任临商银行党委副书记、行长,王君泰不再担任临商银行党委副书记、行长。如今距离临商银行上任董事长离职已超2年,该职位却至今无人填补。

股东方面,中国执行信息公开网于2022年5月13日显示,临商银行第二大股东兖矿能源集团股份有限公司于2022年4月18日、2022年4月20日两次成为被执行人,执行标的分别为202.36万元、40.73万元;第七大股东山东金升有色集团有限公司在2021年7月22日至2022年5月9日期间九次成为被执行人,执行标的合计超10亿元。临商银行2021年年报显示,2021年,该行对山东金升有色集团有限公司贷款约4.63亿元,以及对其关联方东部铜业股份有限公司贷款1亿元。另中国执行信息公开网显示,东部铜业股份有限公司于2022年4月6日、2022年5月9日三次成为被执行人,执行标的约为8685.43万元、3.00亿元、1.60亿元。

罚单方面,2022年4月1日,临商银行因股东股权管理问题整改不及时;重组贷款不合规,严重违反审慎经营规则被银保监会临沂监管分局罚款65万元。2022年4月21日,临商银行宁波分行因票据业务管理不到位被宁波银保监局罚款40万元。

中国网财经记者多次拨打临商银行2021年年报披露联系电话欲就以上情况进行采访,均无人接听。

资料显示,临商银行成立于1998年2月,是一家总部设在山东省临沂市的跨区域经营的股份制商业银行,现辖93家分支机构,其中异地分行3家(宁波、日照、潍坊),在职员工2100余人。

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