全国近4万人身陷数百亿炒黄金骗局

【中国经营网注】黄金一直被认为是最保险的理财品种之一，然而一家“贵金属交易所”让福建、北京、上海、河北等地近4万名投资者面临几乎“血本无归”的境况，涉及资金数百亿元。他们通常使用三种方法进行欺诈：手法一：肆意采取高杠杆，“一块钱能炒百元金”带来高风险；手法二：采取高息“回购”，以保本保息诱惑消费者；手法三：伪装“伦敦金”“香港金”公开揽客，门槛低无资质。

据新华网报道，我国是世界最大的黄金生产和消费国，投资黄金被认为是风险最低的传统理财方式之一。然而，日前，多地证监部门联合查处的一起黄金非法经营案件中，一家从经营资质到投资方式均违法、违规的“贵金属交易所”，却让福建、北京、上海、河北等地近4万名投资者面临几乎“血本无归”的境况。

称炒金“可像买卖股票”，用户10天亏逾12万元

据中国证监会福建省监管局披露，总部位于湖南、业务遍及全国的“维财大宗贵金属交易所有限公司”，是引发多地黄金投资者巨亏的炒金“黑平台”。涉案规模之大、范围之广近年罕见。

国家工商总局的全国工商企业信息公示系统信息显示，2010年2月成立的湖南维财贵金属交易所，未经任何金融监管部门审批。从成立到被查处时，“维财金”全国注册用户达到3．9万人，发展了27个省级代理商。

记者从福建省证监局了解到，仅在福建省，维财贵金属交易所下属的“代理公司”就以实物贵金属交易为名，累计非法成交贵金属期货交易585．96亿元，大量消费者陷入了投资陷阱。

“在未取得中国证监会核发的经营期货业务许可证的情况下，其擅自销售了 可以像买股票、期货一样自由炒金 的黄金理财产品。”相关办案人员介绍。

记者获取的一份《“维财金”交易手册》中规定，“维财金”通过类似炒股、期货的交易软件销售，投资者可像买卖股票一样，从行情涨跌赚取差价，交易所和代理公司则按交易量收取佣金。但在实际中，这一交易方式让“黑平台”大赚佣金，消费者频频巨亏。

据办案人员介绍，炒金“黑平台”在交易软件的设计中，通过技术手段操纵价格，导致客户频繁交易，产生高额手续费“自肥”。“金价上涨时你卖不出，亏损时系统却帮你自动下单。”41岁的浙江衢州籍投资者黄先生介绍，自己先后投入了13万元购买“维财金”，其中一次在“短短10天里就亏掉12万多，账户只剩下7000多元”。

与投资者巨亏相对的是，这家花2000万元注册资金开办的“黑平台”，却通过黄金期货交易向投资者收取手续费、递延费等各种佣金达数亿元。

业内人士表示，上述行为明显超出了合法经营范围，且有欺诈交易之嫌。长沙市工商行政管理局登记文件显示，维财贵金属交易所的经营范围本应为除黄金之外的贵金属。

揭露三大理财欺诈手法

近年来，我国多地连续发生贵金属欺诈投资、非法期货案件，涉案金额频创新高：2006年案发的上海“联泰黄金投资案”，是全国首例黄金非法期货交易案，非法成交金额达239亿元。2009年，浙江警方侦破涉案金额580余亿元的“世纪黄金投资案”。2015年春节前夕，河北、北京等地也有类似案件被查处。

记者调查发现，标榜“躺着赚钱”的个人贵金属投资，正成为理财欺诈的高发区：