聚胜财富与借款企业股东重合

近日，《中国经营报》记者梳理网贷平台聚胜财富的股权关系发现，中和世纪贸易发展中心（以下简称“中和世纪贸易”）控股上海中和世纪工贸有限公司（以下简称“中和工贸”），后者控股聚胜财富，同时参股上海澜升实业集团有限公司(以下简称“澜升实业”)。而在聚胜财富平台发布的借款项目中，出现澜升实业为借款方的项目。

对此问题，聚胜财富方面表示，“所提及的项目双方均为独立、合规的法人，展开正常的商业合作行为，合规合法，完全不存在所谓的‘自融’。”聚胜财富股东中和工贸方面则表示，目前在梳理澜升实业的股份，将在近期退出。

中和工贸参股平台与借款企业

根据信息显示，聚胜财富的运营公司为上海聚胜投资管理有限公司。根据工商信息，上海聚胜投资管理有限公司法人为蔡金海，注册资金1亿元，股东方包括法人股东中和工贸和自然人股东蔡金海。

聚胜财富方面提供信息显示，中和工贸出资5100万元，控股聚胜财富51%股份。聚胜财富方面表示，“官网有展示第三方审计事务所盖章生效的验资报告，网站同时提供验资的下载公示，从根本上证明实缴注册资金1亿元，中和世纪出资5100万元的银行流水证明单同时做了公示。”

记者梳理信息发现，中和工贸由国有企业中和世纪贸易100%控股，即聚胜财富是一家属于国企中和世纪贸易旗下孙公司的互联网金融平台。

值得注意的是，同为中和工贸旗下的另一企业澜升实业，在聚胜财富平台进行过借款。

以官网发布的项目“小胜30第一百六期”为例，该项目融资金额为100万元，预期年化收益为6%，产品成立日期为2016年11月24日。目前该项目已完成投资，投资人共计58人。

根据聚胜财富方面提供的信息显示，澜升实业的法人股东为中和工贸，出资1亿元，占股20%，自然人股东为李国柱出资4亿元，占股80%，但出资时间为2022年6月28日前。公开信息显示，中和工贸有限公司对外投资的企业包括澜升实业、上海尤鹿金融信息服务有限公司、上海承蒙贸易有限公司。

中和工贸方面表示，目前正在梳理股权关系，在2017年初将退出澜升实业。

根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定，禁止网贷平台为自身或变相为自身融资。业内律师分析认为，三代以内的子公司即集团、子公司、孙子公司之间的关联行为可能疑似变相自融，超过三代以外的关联关系区别对待。