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遏制各类电信网络诈骗犯罪 正变得刻不容缓

时间:2022-10-13 13:06:23

 

来源:互联网

遏制各类电信网络诈骗犯罪,正变得刻不容缓。

目前,各类电信网络诈骗犯罪正成为发案最多、上升最快、涉及面最广、民众反映最强烈的犯罪类型。

此前,公安部通报,刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充客服以及冒充公检法5种诈骗类型案发占比近80%,成为最突出的5大高发案件。其中,刷单返利类诈骗发案率最高,占发案总数的约1/3;虚假投资理财类诈骗涉案金额最大,占全部涉案资金的约1/3。

启牛学堂财经研究院院长苏秦向记者表示,其实,很多电信网络诈骗手法并不复杂。以刷单返利为例,不法分子主要针对渴望赚取额外收入的宝妈、在校学生等群体,诱导他们通过点击链接方式安装APP进行小额刷单,初期返还本金和佣金骗取宝妈、在校学生的信任,随后派发大额刷单任务时,便以“系统故障”和“任务未完成”等理由拒绝返还本金和佣金,最终骗取这些受害人大笔资金。

虚假投资理财骗局的手法则带有明显的“三步走”痕迹——第一步,不法分子四处寻找群众并建立联系、开始发布股票外汇等投资理财信息网罗受骗人群、甚至通过婚恋交友平台确定婚恋关系骗取受骗人信任;第二步,在获得受害人信任后,不法分子开始冒充投资导师、金融理财顾问,或谎称有特殊资源可获得高额理财回报等方式,引诱受害人加入所谓的投资群聊、听取“投资专家”直播课、接受“股票大神”指导;第三步,不法分子开始诱导受骗人在其提供的虚假网站或APP上投资,前期小额投资试水可获得返利,一旦受害人加大资金投入,就会发现无法提现或全部亏损,并被不法分子拉黑,且虚假网站、APP无法再登录。

“这些诈骗案件之所以多发的一大原因,是不法分子抓住了受害人爱贪小便宜的心理。但事实上,天下哪有免费的午餐。” 苏秦表示,广大群众一遇到这类刷单返利与投资理财高回报信息,需马上问自己三个问题:一是为何自己偏偏遇到如此“好事”,这背后有没有猫腻;二是既然有这样的“好事”,为何发送信息者自己不赚,而是要分享给自己这样的陌生人;三是刷单返利者如此大手笔的“补贴”,难道这不是在做亏本买卖?

“通过换位思考,不少用户很快会意识到这些小便宜背后,似乎隐藏着很多陷阱。”他告诉记者。事实上,不法分子的一大惯用欺诈手法,就是利用蝇头小利先骗取受害者信任,然后诱惑受害人开展大额投资或大额购物,一口气将成本收益全部“骗回来”。

在他看来,相比刷单返利、虚假投资理财是利用受害人“贪图小便宜”的心理实施诈骗,目前广大群众更要提防不法分子正利用他们的恐惧心理实施诈骗。

比如冒充公检法诈骗之所以被称为“诈骗之王”且单笔被骗平均金额超过15万元(属于损失金额最高的骗局),就是因为不法分子冒充公检法工作人员致电事主,先以涉嫌犯罪为由、发送虚假通缉令“恐吓”受害人,令受害人新生恐惧,不得不听从不法分子指示以“自证清白”,最终掉入不法分子的诈骗陷阱。

“事实上,这些诈骗分子的欺诈手法也不复杂,无非是冒充公检法等机关工作人员,谎称受害人名下银行账户、电话卡、社保卡、医保卡等被冒用,或者身份信息被泄露,或者涉嫌洗钱、非法出入境、快递包裹藏毒等违法犯罪,以此要求受害人将资金转入安全账户配合调查或接受监管,进而实施诈骗。” 他表示,面对这类诈骗手法,广大群众只要牢记两个原则,就能成功规避受骗上当,一是真正的公检法机关绝对不会要求当事人在网上接受审查,二是公检法机构绝不会要求当事人转账汇款,因此凡是接到“公检法人员”的电话,提到“安全账户、清查资金、转账汇款”的,均为诈骗行为。

记者了解到,除了冒充公检法诈骗,近期冒充客服类诈骗案例也有所增加。具体而言,诈骗分子先非法窃取收购买家的网购信息及快递面单个人信息,以退款、理赔等为由对买家或平台商家实施精准诈骗。

其主要欺诈手法主要分成三类:一是冒充电商平台或者物流快递企业客服,谎称受害人网购商品出现质量问题,以退款、理赔、退税等为由,诱导受害人提供银行卡和手机验证码等信息,对受害人实施诈骗。

二是声称误将受害人升级为VIP会员、授权为代理、办理商品分期业务等,以不取消上述业务将产生额外扣费为由,诱导受害人支付手续费,从而实施诈骗。

三是以受害人电商平台会员积分、支付宝芝麻信用积分不足为由,让受害人申请贷款从而提高会员积分,并诱骗受害人将贷款汇入其指定账户,从而实施诈骗。

“事实上,要防范刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充客服以及冒充公检法等诈骗手法,广大群众需做到四件事。”苏秦指出。

一是多留一个心眼,若收到刷单返利、投资理财高回报、所谓的公检法人员电话等信息,先在自己脑海里提个醒——这会不会诈骗电话?

二是多一份警惕,若有人要求你加入来路不明的QQ群或微信群,或要求你点击所谓的群内链接时,自己务必再次提醒自己——天下不会掉免费馅饼。

三是做到一个“绝不”,即在任何情况下(尤其是面对冒充公检法人员持续威胁恐吓),都不要贸然提供个人银行卡、手机验证码等信息,更不要向别人提供的账户转账。

四是做到一个“迅速”,一旦发现自己受骗上当,需迅速保留证据并向公安机关报案。

记者获悉,为了深入推进打击治理电信网络诈骗违法犯罪,公安部、工信部等部门相继推出国家反诈中心APP、96110预警劝阻专线、12381涉诈预警劝阻短信系统等反诈利器,帮助民众预防金融诈骗。一旦广大群众收到相关号码的短信,就需意识到自己可能掉入不法分子的诈骗陷阱,应迅速远离不法分子的骗局以保护自己财产安全。

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