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工银理财自主管理产品规模业内首家突破1.7万亿元 向高质量发展稳步迈进

2021-08-23 15:28:24

 

来源:中国网财经

中国网财经8月23日讯(记者 曾蔷)中国网财经记者今天从工银理财获悉,上半年工银理财不断提升主动投资管理能力,持续推动产品净值化转型,截至2021年8月,工银理财自主发行并管理的理财产品规模已超过1.7万亿元,保持同业领先。

据了解,除在业内首家自主管理规模突破1.7万亿,工银理财上半年经营还呈现以下三个方面的特点。一是管理产品的净值整体稳定增长,全量产品近一年的收益率位居同业第一梯队。联合智评从今年3月开始,按月从机构和产品维度发布针对各家理财子公司的评价榜单,重点对理财产品发行能力、到期兑付及产品收益等指标进行评价排名。在3月至7月联合智评针对国有理财子公司发布的共计30份榜单中,工银理财产品上榜212次,产品各项核心关键指标呈现较强的市场竞争力。在7月公布的固收增强类产品实际兑付收益榜单中,工银理财恒睿、两权其美系列的4只产品包揽前4名,平均收益超业绩基准110BP。5月和6月公布的纯固收类产品实际兑付收益榜单中,工银理财恒鑫系列产品包揽前8名;在固收开放式产品存续收益榜单中,工银理财鑫得利产品位居榜首,近一年收益超业绩基准273BP。

二是产品体系加快转型,较好地满足了不同类型客户的投资需求。目前,工银理财已经构建起了“4+3”产品体系,包括现金管理、固收+、多资产组合、另类4大基础产品线以及权益、量化、跨境3大特色产品线,自主发行和管理的产品包含公募私募、固定非固定、短中长期、开放封闭等各品类,认购起点涵盖一元普惠型、高净值、私银、养老等,打造了添利宝、鑫得利、全鑫权益、鑫稳利、博股通利等多条主力明星产品线。同时,工银理财还在理财子公司中首批取得了QDII投资额度并率先发行了首只美元理财产品。截至2021年6月末,工银理财已累计服务超过2600万个人客户和82万户法人客户。工银理财自主发行并管理的非现固收产品规模较年初增长42%,“固收+”系列产品规模超过3500亿元,混合类产品规模达1560亿元,在产品总规模中的比例已超10%。

三是资产配置和组合管理能力不断提升,服务实体经济力度进一步加强。在服务国家战略发展方面,工银理财加大了对京津冀一体化、粤港澳大湾区、长江经济带等区域协调发展战略的项目储备和资产投放。在绿色资管方面,截至2021年6月末,工银理财累计投资绿色领域的债券、债权项目和股权再融资等方面的金额近260亿元;率先发布市场首款中证工银理财“碳中和”资产配置指数以及绿色金融理财产品,参与塑造、完善ESG(环境、社会责任和公司治理)投资体系,助力“碳达峰、碳中和”目标。在支持多层次资本市场建设方面,工银理财加大了对重点行业龙头企业的直接融资支持力度,并通过科创打新、定增投资等形式,积极支持注册制改革、再融资新规等资本市场改革举措。

工银理财相关负责人向中国网财经记者介绍,作为国内首批成立的商业银行理财子公司,工银理财抓住中国居民财富总量快速增长的市场机遇,自成立以来一直保持着规模增长、结构优化、运作稳健的全面表现和良好态势,主要得益于以下三个方面的专注聚焦和持续耕耘。

一是始终坚持高标准打造自主专业化投研能力,建立高效的投研联动体系。目前,工银理财已初步构建起了以大类资产配置为核心的专业研究体系,投资工具跨品种、跨时区、跨地区,涵盖本币+外币、股权+债权、基础+衍生各类型,投研一体化实战能力大幅增强。今年以来,工银理财通过大力发展主动投资管理能力,持续巩固固定收益投资和信用投资等领域传统优势,持续加强股债等核心资产获取和大类资产组合构建能力,形成了风险收益特征多元的策略体系。此外,工银理财还通过增加组合的分散度,降低资产的相关性,提升业绩的稳定性,努力打造符合理财客户风险偏好的稳健收益产品体系。

二是坚持服务工商银行集团战略,持续提升综合价值贡献,实现了“1+1>2”的协同效应。工银理财充分发挥工商银行大资管业务核心平台的定位优势,与工商银行个人金融、私人银行、机构金融、养老金、公司金融、投资银行、资产托管和金融市场等各单元全面开展业务合作,上半年为工商银行新拓新规理财个人客户100万户,同时还通过为工商银行核心重点客户定制理财方案,提供投融资一体化综合服务方案等方式,满足客户全方位金融服务需求,助力工商银行做大AUM (管理资产规模)蓄水池和MAU (月度活跃客户)活化器。

三是坚持抓机会和防风险并重,坚守合规风控底线,夯实全面风险管理和内控合规基础,不断提升价值挖掘能力和风险防控能力。同时,按照“洁净起步、轻装上阵”的总体要求,工银理财围绕“资金、业务、管理、人员、系统、营业场所和信息”等七方面,建立了与母行的风险隔离机制框架,确保业务规范运作。

“工银理财产品规模突破1.7万亿,一方面来自于自身经营的转型发展,核心竞争力的提升,另一方面更是依托工商银行财富管理战略的强大支撑,依靠个金、私银、结现、养老金等各销售渠道的协同发力和鼎力支持。”工银理财相关负责人向中国网财经记者表示,“未来,工银理财将继续保持战略定力,加强集团联动,以优质的客户服务、专业的投资能力、扎实的风险管控、稳健的内控运营,努力将自身打造成为‘坚守本源、专业投资、客户首选、科技引领、以人为本’的领先银行系资管公司,推动工商银行理财业务高质量发展,在支持金融供给侧改革,服务实体经济发展,满足居民财富管理需求和助力促进共同富裕中发挥更大作用。”

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