严打非法开办贩卖电话卡和银行卡 “断卡”行动打击暴利黑产

本报记者 杨井鑫 北京市道

由于诈骗、洗钱、境外赌博等等犯罪的猖獗，银行卡买卖生意也逐渐形成了一条黑色产业链。有的人专门办理银行卡出售，有“卡贩子”专门收卡“低买高卖”，而这些银行账户也给这类犯罪提供了便利。

10月10日，国家启动“断卡”专项行动，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡的违法犯罪。一个多月以来，各地公安部门积极响应，并联手银行对涉及的个人进行公开惩戒。

《中国经营报》记者了解，多家银行在专项行动中对存量账户也进行了审查，加强了账户实名制管理，配合公安部门打击银行卡买卖黑产。同时，对于失信人员进行了惩戒，仅成都首批惩戒人数就达到了1370多人，涉及其中的人员5年内不能开设新账户，并暂停其银行非柜面业务和支付账户所有业务。

涉及诈骗、赌博和洗钱

“办理一张银行卡获利200元，办理一张电话卡获利50元”。如此轻松的挣钱方式让刘某不禁心动。

2019年11月，刘某从河北省到天津找工作，看到了一则中介信息。在与对方互加了微信好友之后，对方让其以个人名义办理电话卡和银行卡赚钱，并分别承诺了50元和200元的报酬。

此后，刘某约见了对方，并在对方陪同下用自己身份证办理了四张电话卡和四张银行卡交予对方，刘某从中获利900元。目前，刘某已被公安刑事拘留，案件仍在进一步的审理中。

实际上，一些银行卡买卖生意还会披上“兼职”的外衣。天津的吴某在高考结束后想做一些社会实践，看到微信群中有关于无手续费且收益高的“兼职”推广，对方声称只需要办理银行卡贩卖给“卡商”就能获得350元，全程仅需要几分钟。为了一点蝇头小利，吴某此后同样遭到了公安调查。

记者调查了解到，由于银行卡的市场需求，一套包含了身份证、银行卡、U盾的三件套在市场上能卖出800元至1000元，这也催生了不少“卡贩子”通过低价大量收购进行“低买高卖”。

一位知情人士向记者透露，“卡贩子”买卖的银行卡来源有很多，比较直接的方式是低价收购。“一张卡、一个身份证、一个U盾交易价格在400元至500元，而转手一套能够净挣300元到500元。”

“当然，单张银行卡的价格要略低一些，可能收购一张卡也就200元左右，但是一个人能够办理多张卡，通过批发提升其中的利润。”该人士告诉记者，曾经就有人一次办理十多张银行卡，然后直接卖掉。

他还向记者透露，有些“卡贩子”为了方便，甚至直接到农村地区或者城市郊区以每张50元至100元的价格收购身份证，然后再找人冒充身份证本人去银行直接办卡。“出事了先找的也是身份证本人。”该人士说。

为何要高价收购银行卡呢？记者在采访中了解到，这些银行卡最终的用途均涉及信息诈骗、境外赌博、洗钱等犯罪行为。