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平安银行、宁波银行最新公告!支持实体经济 这些数据很亮眼

时间:2022-10-25 19:04:21

 

来源:互联网

继六大国有行发挥头雁效应,齐发公告披露自家前三季度的信贷结构情况,强调服务实体经济、提高经营质效后,两家深交所上市、且都以“大零售”见长的非国有行——平安银行和宁波银行,也罕见主动发布了关于支持实体经济的公告。

其中,配合着三季报发布,平安银行按普惠型小微贷款、民营企业贷款、制造业中长期贷款、乡村振兴资金、绿色金融等指标分别详列了自身支持实体举措及成效。

两份公告的共同点是:增量贷款的主要投向是中小微企业,特别是制造业等实体经济客群。

平安银行表内外授信总额已超4.87万亿

截至9月末,平安银行的资产总额达到5.195万亿元,较去年末增长5.6%。三季报显示,今年前三季度平安银行盈利能力稳健,实现营收1382.65亿元,同比增长8.7%;实现净利润366.59亿元,同比增长25.8%。

据三季报,截至9月末,平安银行发放贷款和垫款的本金总额为3.301万亿,较去年末增长2378.95亿元。按贷款的结构来看,企业贷款增加1443.34亿元,个人贷款增加935.61亿元。如果加上表外授信的话,平安银行表内外授信总融资额4.874万亿元,较上年末增长4.2%。

重头是看支持实体经济数据,平安银行主要按对公客群和业务板块重点阐述了四大举措及成果:

一是扶植普惠型小微企业(即单户授信1000万元及以下不含票据融资的小微企业贷款)力度加大。截至9月末,普惠小微贷款累计户数99.81万户,其中贷款金额在100万元以下的户数占比近90%,处于产业链最底端的小微企业主和个体工商户占绝对主体。普惠小微贷款余额4739.53亿元,较上年末增长24%,其中信用类余额为1057.37亿元,占比22.3%。1-9月,普惠型小微企业贷款累计发放额3303.47亿元,同比增长25.5%,新发放贷款加权平均利率较去年全年下降1.46个百分点。民企占据贷款客户绝对比重,1-9月,该行新增投放民营企业贷款客户占新增投放所有企业贷款客户的70%以上;9月末,民营企业贷款余额较上年末增长15.5%,在企业贷款余额中的占比为74.7%。

二是实现制造业企业服务模式突破。平安银行总结了三个做法:一是深入制造业产业链全景,挖掘生态客群场景金融需求;二是将票据业务深度嵌入供应链生态,重点围绕制造业、绿色产业等行业及“专精特新”企业提供便捷高效的票据结算及融资服务。三是将数字口袋作为批量获客经营的门户,通过多元化的专区服务中小微客群。这一系列打法下来,截至9月末,该行制造业中长期贷款余额较上年末增长23%,高于发放贷款和垫款本金总额增幅15.2个百分点。

三是在颇受关注的绿色金融方面,平安银行积极支持清洁能源、节能环保、清洁生产、生态环境、基础设施绿色升级、绿色服务等绿色产业重大项目。截至9月末,该行及平安理财绿色金融业务余额1608.26亿元,较上年末增长41.4%;该行绿色贷款余额1049.60亿元,较上年末增长51.8%。

四是助推共同富裕,助力乡村振兴。平安银行在今年前三季度投放乡村振兴支持资金150.72亿元,累计投放512.48亿元;乡村振兴借记卡发卡80095张,累计发卡10.36万张;惠及农户7.88万人,累计102.88万人。

截至9月末,平安银行的净息差为2.77%,较去年同期收窄4个基点。该行称这是由于积极推动重塑资产负债经营,负债端主动优化负债结构,积极压降负债成本;资产端受市场利率下行、持续让利实体经济等因素影响,资产收益率下降所致。

近日,平安银行还在银行间债券市场成功发行了总额为200亿元的小型微型企业贷款专项金融债券,本期债券为3年期固定利率债券,票面利率2.45%,募集资金将专项用于发放小型微型企业贷款。

宁波银行前三季新增贷款超1600亿元

跟随国有大行脚步,宁波银行也罕见地发布了关于高质量服务实体经济的公告。

公告显示,宁波银行今年前三季度新增贷款超1600亿元。这部分增量贷款的主要投向是中小微企业,特别是制造业、进出口企业等实体经济客群。值得注意的是,宁波银行在公告里透露,今年该行通过了信贷额度单列、内部资金转移价格优惠等专项政策来助力普惠小微客群融资。

宁波银行还列举了自身助力企业纾困的多项举措。包括对延期还本付息的目标客户全覆盖走访;主动开展无还本续贷服务,持续推广转贷融产品,符合条件的企业可以进行线上转贷,提升转贷效率,降低成本;创新金融服务,主动对接客户需求,解决疫情下企业资金周转问题等。

宁波银行目前尚未发布三季报。而据其半年报显示,该行贷款投向制造业力度持续加码。截至今年6月末,该行制造业贷款余额为1637.45亿元,较上年末增加263.94亿元,增幅接近20%,超过该行整体贷款余额增速。

宁波银行在公告中积极向市场传递信心。该行称,在今年前三季度经营业绩稳健,营业收入、净利润等核心财务指标均保持良好增长势头,资产质量保持较优水平。

此前,六大国有行也齐齐发声支持实体经济。据中泰证券研报统计,国有六大行前三季度合计新增投放9.48万亿元;贷款存量余额91万亿元,较年初增长11.6%,其中,农业银行增速最快,其次为工商银行和建设银行,中国银行、交通银行和邮储银行增速接近。六大行单三季度信贷投放2.42万亿元,其中四大行的投放均在4500亿元以上,按增量排序依次为工商银行(5931亿元),农业银行(5640亿元),建设银行(5441亿元),中国银行(4568亿元);交通银行和邮储银行分别投放了1622亿元和1040亿元。

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