银行首单股东关联信披罚单：鄂尔多斯银行多家股东欠债被清退

作为银行业内首张针对股东关联关系信息披露违规开出的罚单，其背后可能涉及到一起较严重的欠债纠纷。

9月10日，银保监会披露了关于鄂尔多斯分局对鄂尔多斯银行股份有限公司(以下简称“鄂尔多斯银行”)的两张罚单，其中一张“因未完整、真实披露投资人关联关系”成为了业内的首例。尽管此次罚没的金额并不大，意义却显得较为重大。

据《中国经营报》记者调查了解，鄂尔多斯银行的股东在2017年变动频频，其两家持股较多的股东存在关联关系且一起退出持股，背后涉及一起数亿金额的贷款债务纠纷。

股东关联暴露

在银保监会的罚单缘由中，仅仅一句话将鄂尔多斯银行股东关联信批违规带过，但是信披违规的内容和造成的影响，该罚单中并未具体说明。

然而，记者通过调查了解到，鄂尔多斯银行在2017年股东频繁变更，其中一共有五家企业从持股中退出，分别为鄂尔多斯市恒新电子工程有限责任公司、鄂尔多斯市隆成商贸有限公司、鄂尔多斯市义通商贸有限公司(以下简称“义通商贸”)、鄂尔多斯宝恒煤焦电有限责任公司(以下简称“宝恒煤焦电”)和鄂托克旗佳信福利化工发展有限公司(以下简称“佳信福利”)。

据启信宝相关信息显示，宝恒煤焦电和佳信福利为该银行的发起股东，初始持股比例均为4.92%。

记者获悉，鄂尔多斯银行的大股东宝恒煤焦电的实际控制人为赵树清，同时也是内蒙古锋威新能源集团的法人。2018年2月6日，鄂尔多斯银行将义通商贸和内蒙古锋威新能源集团两家企业告上法庭，其原因为前者在该行贷款7500万元未偿，而后者承担了无限连带责任。

比较有意思的是，赵树清实际控制的宝恒煤焦电、内蒙古锋威新能源集团、鄂尔多斯市福瑞供热有限责任公司、鄂尔多斯市远捷再生能源有限公司等等企业也均在鄂尔多斯银行有大笔债务难偿，且存在明显的关联关系。

记者通过查询了解到，义通商贸法人为李致祯，其公司与内蒙古锋威新能源集团确为关联公司。除了义通商贸之外，李致祯担任法人的公司还有鄂尔多斯市嵘超光伏发电有限公司，该公司的大股东为赵树清，即为内蒙古锋威新能源集团的实际控制人。此外，李致祯名下的公司青海锋威生态环境保护有限公司和鄂尔多斯市科锐光伏有限公司均与赵树清联合持股。

通过资料梳理和调查，在鄂尔多斯银行股东中，义通商贸和宝恒煤焦电为关联公司，且分别于2017年12月和2017年2月分别退出银行持股。

公开信息显示，退出鄂尔多斯银行之前，义通商贸持银行股份4.97%，而宝恒煤焦电持股比例为9.94%。

记者致电鄂尔多斯银行了解关于罚单的事宜，截至发稿时该行并未给予回复。

向大股东追债逾5亿

作为当地一家小有规模的综合性企业，宝恒煤焦电旗下诸多的关联企业均在鄂尔多斯银行贷款。公开资料显示，该公司及关联公司在鄂尔多斯银行涉及贷款金额超过5亿元，而银行也通过诉讼持续进行讨债和财产保全。

另据记者了解，早在2017年6月，宝恒煤焦电的实际控制人赵树清就已经消匿，企业生产几乎停滞。

通过实地调查，记者发现宝恒煤焦电是内蒙古鄂尔多斯的一家电厂，位于伊金霍洛旗新街镇。该企业旗下拥有子公司内蒙古锋威硅业有限公司和内蒙古锋威光伏科技有限公司。