2019宜信财富传承峰会：“新六脉神剑”淬炼家族财富传承新价值

佚名

十月金秋，绚丽鹭岛。10月24日，2019宜信财富传承峰会在有着浓厚闽商精神的厦门成功举办。此次峰会围绕家族财富传承、家族精神传递、财富福祉延绵等问题展开，解答企业家关于传承的时代焦虑。峰会上，宜信公司创始人、CEO唐宁就如何让中国的高净值、超高净值人士做好“家族传承”这一重要问题抛出“新六脉神剑”体系，他表示，“企业五年重塑，规划二代培养，设立家族信托，践行资产配置，拥抱母基金投资新经济，拿出1%的资产与二代一起做公益。这就是家族财富传承的核心密码。”

“新六脉神剑”的传承密码

历史十载耕耘，宜信财富在家族财富传承领域已经硕果累累，集结了大量关于“传承”的智慧和经验。峰会上，唐宁首先发表了题为《赢在未来的新六脉神剑》主旨演讲。唐宁认为，中国高净值、超高净值人士所掌握的一百万亿财富在未来十年将会发生一个重大结构性的变化，就是要易主、易手，由一代到二代。“15年之前没有这个需求，未来的10年、15年极其迫切，所以我们这次峰会就围绕这个重要的课题——传承。这是一个非常复杂、非常多元的课题。”

追溯宜信财富传承发展的时间维度，五年前在青岛财富管理综合改革试验区设立的中国首批家族办公室的意义和实效已经开始凸显。那么，传承的业务逻辑和思维框架又是怎样的呢？对此，唐宁提出了“三个传承”的概念。

首先是企业的传承。唐宁认为，董事会治理、数字化重塑和在行业整合或者被整合是企业传承应该重点考虑的问题，“只有完善的公司治理，才能培养出合格的二代接班人。未来非数字化的企业一定面临淘汰。未来五年，要么做行业的整合者要么被整合”；其次是资产的传承。在唐宁看来，五年之后，家族信托设立将非常普遍，母基金将为中国未来的科技创新提供长期资本。“我们从2016年开始发布资产配置策略，可以说，我们所设计的风控就是资产配置”；最后则是价值观的传承。唐宁表示，一代和二代需要弥合代沟，最好的心与心的交流方式就是公益，这也是高净值、超高净值认识资产组合的重要组成部分。“公益慈善、影响力投资、战略企业社会责任是精神、理念传承的重要载体。”

对于二代的认识，唐宁认为，即是富二代，更是创二代。未来，国际化、科技和资本将成为二代企业家的重要传承基因。

演讲最后，唐宁对“新六脉神剑”予以终结论断，一是企业五年重塑；二是有意识地培养核心技能的创二代；三是设立家族信托作为载体去实现资产传承、企业传承；四是践行资产配置黄金三原则；五是投资母基金，拥抱新经济，以风险分散的方式进行投资；最后，先拿出1%的资产来做公益。

宜信财富的传承核心竞争力

闽商孕育于美丽的海滨城市厦门，在这里也流传着闽商们的精神：“善观时变、顺势而为、敢拼会赢、豪爽义气、恋祖爱乡、回馈桑梓”。改革开放40年，大批闽商为国家为社会做出巨大贡献，同时积累了巨额的私人财富。峰会上，多位优秀闽商也分享了通过宜信进行财富传承的成功经验和传承感悟。

回顾“家族传承”这一话题，宜信已经在行业内默默耕耘十年，从2009年，宜信客户子女Robert和母亲一同去到河北涞水参与宜农贷公益助农走访活动，这是宜信举办的首次客户和孩子共同参与的公益行动。公益对于高净值人士而言，不仅是在回馈社会，也是宝贵的家族精神传承。到2015年2月，宜信财富家族办公室正式签约青岛市财富管理金融综合改革试验区。这是全国首批正式注册的“家族办公室”。再到2019年，“宜信财富传承学院”搭建完整的家族成员培养体系，完成体系升级，创造性提出“三大阶段六大服务”，为业界之新创。同年9月，宜信财富家族办公室落地三亚，与三亚政府共同探索家办行业的健康发展工作。宜信财富传承从理念萌发到概念落地，每一步都走得很坚实。

而在本次峰会上，宜信与格莱珉中国在宜信财富传承峰会上签署战略合作协议。两家公司将在公益金融的项目覆盖范围和业务模式探索方面共同努力，开启中外公益金融合作的新篇章。双方将在小额信贷资金、爱心助农项目“宜农贷”网点合作、高净值人士公益资产配置、高净值客户子女实习、游学等公益服务方面启动多元合作。

唐宁表示，想具备高难度、高水准的机构品质，关键还是看核心竞争力。“我认为首先应该具备国际化的核心竞争能力，这也是独立财富管理机构必备的核心竞争力之一。”在唐宁看来，优秀的独立财富管理机构需要具备四个能力，即国际化能力、投资能力、科技能力和综合服务能力。

观察宜信财富传承可以发现，如果在青岛设立首批家族办公室属于积极推动阶段，那么到了2019年，在全国各地创办的家族办公室已经到了加速发展的阶段。“我们注意到，各级地方政府正在积极推动两件事，一是金融创新，二是科创投资。”唐宁说，“而家族财富的管理和传承正是优先选项。”